01. Description Case :
M.Tristan Groger, 38 ans, auto-entrepreneur en croissance et marié sans enfant.
Exploite trois taxis à son compte dans une grande agglomération. Il gère seul son activité sous le statut d’auto-entrepreneur avec comme informations :
- Chiffre d’affaires net mensuel : 9 000 €
- Situation personnelle : locataire, sans protection sociale renforcée
- Objectif principal : devenir propriétaire de sa résidence principale dans l’année, tout en préservant son niveau de vie et en professionnalisant son activité.
Malgré une très bonne activité, Tristan rencontre des freins importants :
- En tant qu’auto-entrepreneur, ses revenus ne sont pas considérés comme stables ni bancables par les institutions financières,
- Il est personnellement exposé en cas d’accident ou de litige professionnel,
- Son patrimoine est non structuré et non transmissible,
- Il ne bénéficie d’aucune déduction fiscale ni optimisation sociale.
02. Incredible Benefit of Project :
La stratégie mise en place se subdivise en cinq étapes. Elles sont nécessaires afin de permettre au client de mieux apprécier ses expositions et réaliser son projet.
- 1. Structuration de l'activité : passage en SASU Transport. Cela Permet une clarté entre patrimoine personnel et professionnel, Offre la possibilité de se verser un salaire fixe (2 000 €/mois) + dividendes en fin d'année, Donne accès à une image bancaire plus favorable (bulletins de salaire, bilans), Crédibilise ses demandes de financement.
- 2. Mise en place d'une protection sociale renforcée : Prévoyance TNS haut de gamme (arrêt de travail, invalidité, capital décès), Complémentaire santé professionnelle, Assurance perte d’exploitation de l'activité, Contrat homme-clé souscrit par la SASU pour protéger l’activité.
- 3. Valider l'objectif acquisition de résidence principale. a. Mise en place d’un salaire stable sur 12 mois pour améliorer le scoring bancaire. b. Dividendes et épargne dirigée permet un apport jusqu'à 40 000 €. c. Simulation bancaire anticipée du Prêt 250–300 k€
- 4. Création d’une Holding pour les véhicules. Ils sont détenus par la holding et loués à la SASU d’exploitation via contrat de mise à disposition pour faciliter : l’amortissement fiscal, la protection des actifs (hors exploitation), la valorisation à long terme (cession possible de la SASU).
- 5. Valorisation et placements Support comme un PER Individuel 6 000 €/an avec un objectif de Déduction fiscale + retraite Assurance-vie (multisupport) 30 000 € pou une capitalisation sécurisée et une Épargne pro disponible 20 000 € comme Trésorerie/opportunités.
“Je suis très satisfait de cette solution qui m'a libéré de plusieurs tracas.
- Satisfied Client
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03. Experts who Work on Project :
Nous avons réuni notre équipe ainsi que notre réseau de partenaires pour conduire le projet jusqu’à son terme. Tristan n’avait pas besoin de travailler plus, mais de structurer mieux. Son business devient propre, protégé, bancable et transmissible.
Cette stratégie est réplicable à tous les auto-entrepreneurs à revenus solides ; Elle transforme une activité artisanale en véritable levier de croissance patrimoniale.
